被篮球耽误的炒币玩家!NBA球员丁维迪发行个人加密债券

2020-01-16 07:55:40 来源:中国证券报 作者:徐昭 周璐璐 华资实业20%大肉分享

  美国职业篮球联赛(简称NBA)布鲁克林篮网队运动员斯宾塞·丁维迪,正在从一名炒币玩家变成一位币圈操盘手。

  丁维迪1月10日发布推特称:“斯宾塞·丁维迪债券将于1月13日正式发行”。据悉,丁维迪此次获准发行的个人债券是基于以太坊发行的代币,属于“个人加密债券”。

  被篮球耽误的炒币玩家!?NBA球员丁维迪发行个人加密债券,最高1350万美元工资转化为虚拟货币

  来源:丁维迪推特

  分析人士称,丁维迪个人加密货币的成功发行或将开启个人发行债券新时代。不过有专家认为,短期国内推出个人加密债券的发行可能性较低,但国内区块链应用场景自身会快速发展。

  首个职业球员的个人加密债券

  具体来说,丁维迪通过名为Securitize的STO平台发行个人债券代币,代币基于以太坊发行,每个代币价值15万美元,一共发行1500万美元,大约相当于Spencer Dinwiddie未来3年合同收入的3440万美元中40%左右。

  购买丁维迪个人加密债券代币的投资者在一年内不得交易该代币,也就是代币锁仓一年。投资者每个月可以获得4.95%的利息作为收益,本金到期(三年)后偿还。目前只允许AML/KYC验证合格的投资者参与,且验证手续繁琐复杂。

  熟悉丁维迪的人一定知道,他不仅是一名篮球运动员,更是一名币圈玩家。正如他在推特上的简介——“跳高的技术人”。

  据了解,为了发行个人加密债券,丁维迪在2019年赛季初便计划将新合同薪水的一部分转换为虚拟货币进行交易。

  据丁维迪在其个人网站DFS上的介绍,其与篮网续签的合同为3年3400万美元,“计划将至少495万美元(最高1350万美元)转化为虚拟货币”,人们可以像购买国债或者公司债券一样,投资他的合同。投资者可以按月回收本金以及利息。

  市场人士称,NBA合同采取的是分期支付模式。通过这一货币工具,丁维迪相当于提前拿到了工资的预付款。他可以利用这笔资金进行投资。理想的情况下,他可以通过投资赚回更多的钱,用以回报投资者,并为自己赚回足够可观的利润。

  丁维迪的这一设想的实施过程并非一帆风顺。

  NBA联盟认为,丁维迪的这一设想违反了劳资协议,公开反对。但丁维迪曾在推特上表态,他的计划并没有违反劳资协议,无论联盟态度如何,他都不会让这一计划搁浅。

  丁维迪的最新推特动态,则是一条转发。转发内容为“丁维迪可谓是中本聪第二”,丁维迪转发并评论“哈哈,希望如此”。中本聪是比特币协议及其相关软件Bitcoin-Qt的创始人,曾被提名为2016年诺贝尔经济学奖候选人。

  被篮球耽误的炒币玩家!?NBA球员丁维迪发行个人加密债券,最高1350万美元工资转化为虚拟货币

  来源:丁维迪推特

  开启个人发行债券新时代?

  不少业内人士认为,如果丁维迪个人加密债券案例将来能够取得成功,将开启个人发行债券新时代。

  中原证券(行情601375,诊股)固定收益研究员王哲表示,传统意义上债券的发行的主体为政府、团体及企业法人。与政府、企业不同,个人发行债券筹集的资金可能更偏向于个人生活开支、金融资产投资等。同时,传统债券发行主要集中于银行间和交易所市场,个人发行者无法参与。区块链技术的逐步成熟,基于以太坊及其他公链为个人发行加密债券提供了平台。

  对丁维迪的个人加密债券,市场最关心的莫过于:其所筹集资金的用途是什么?对资金的使用如何进行穿透式核查?出现人身意外怎么办?会再保险吗?

  新时代证券首席经济学家潘向东表示,个人债券并没有明确的使用限制,因此未来丁维迪既可以运作个人和团队的投资,也可以用来购买比特币等金融工具。通过以自己未来三年的联盟合约收入作为抵押,相对风险和收益高于一般投资品。

  潘向东还表示,由于丁维迪个人投资比特币,获益颇丰,同时叠加球员本身在联盟的收入而言,基本可以实现承诺的1500万美元现金;个人加密债券目前还无法实现穿透式核查,一旦出现人身意外,还没有看到再保险的措施。因此个人加密债券风险较大,依然存在各种违约的可能,需要完善相关保险措施。不过,其发行对象是合格投资者,有助于降低对市场的冲击。

  对于该项资金使用的穿透式核查,王哲认为,可要求个人将募集资金账户的信息及时上链存证,上链信息实时在全网广播,具有不可篡改的特点,会提升信息的透明度和公信力;个人发行加密债券偿还资金来源主要基于个人未来的收入现金流。

  以此次丁维迪发行个人加密债券为例,是拿其未来薪资的40%来偿还债务支付利息。个人加密债发行的收益率4.95%已经隐含了投资者对丁维迪当前财务负债状态、身体健康、未来人身意外及雇主对丁未来潜在的薪资变化等一系列潜在风险。当然,再保险能一定程度上保护在发行人出现人身意外时,债权人的利益。如果嵌入再保险条款,发行利率上会适当得到一定补偿,降低发行人的融资成本。

  华南某大型券商固收研究部负责人表示,如果这次发行个人加密债券获得成功,无疑是开启了新时代——这不仅仅是公链的使用场景得以拓展,还意味着基于公链基础设施的个人信用最大化序幕开启,无疑对现有的法律和监管制度提出了新的挑战。至于资金的穿透式核查,则需要NBA联盟的配合才有可能尽力实现。

  对国内影响几何

  丁维迪发行个人加密债券的举动,是否会对国内区块链应用的发展产生影响?

  在潘向东看来,国内金融监管日益完善,短期内国内个人发行加密债券的可能性还比较小。上述事件本身对国内区块链应用的影响比较有限,但是国内区块链应用场景自身会快速发展。

  王哲判断,短期国内推出个人加密债券的发行可能性较低,原因是当前国内区块链运用乱象频出,监管层对区块链监管较为严格,尤其是代币性质的各种工具,此外当前个人资产和信用的穿透式排查有难度。但随着各大银行和金融科技企业对区块链技术的成熟应用、央行数字货币等工具的推出和个人征信系统的完善建设,未来会出现官方或者机构化的智能合约平台,可供个人加密债券的发行使用。

  上述华南某大型券商固收研究部负责人认为,中国从2017年9月开始已经全面关闭比特币、以太币等私人加密数字货币的交易所,之后更是全面清理、整顿相关“币圈”的活动。这意味这些私人加密数字货币的地位在中国是不被承认的。对于个人加密债券,抛开道德层面的考量不谈,我国也不具备法律配套措施和监管措施。尽管基于区块链技术的金融发展已是箭在弦上,但现阶段个人加密债券尚不具备可行性。

关键词阅读:炒币 加密债券

责任编辑:赵路 RF13155
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